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Assurance-vie Assurance vie : faites servir chaque versement à un projet clair et compris.

L’assurance vie est un produit d’épargne de moyen ou long terme. Le fonds en euros et les unités de compte n’offrent pas le même potentiel ni le même risque : la valeur des unités de compte peut baisser et le capital investi n’y est pas garanti.

Avant de parler performance, Mutuelle Direct Online clarifie le projet, l’horizon, la disponibilité souhaitée, les frais et la clause bénéficiaire. Aucun rendement ne peut être promis à l’avance.

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Le point de départ

Les unités de compte comportent un risque de perte en capital

L’assureur en garantit le nombre, pas la valeur. Le profil de risque, l’horizon et les frais doivent être compris avant toute allocation.

Les bases

Les points décisifs : assurance-vie.

Regardez les garanties, mais aussi leurs plafonds, franchises, délais et principales exclusions.

01

Fonds en euros

Support à capital garanti par l’assureur selon les conditions du contrat.

02

Unités de compte

Supports exposés aux marchés, sans garantie du capital investi.

03

Gestion pilotée

Allocation confiée selon un profil de risque défini.

04

Clause bénéficiaire

Élément central à rédiger et maintenir selon la situation familiale.

Les critères d’étude

Ce qui oriente l’étude de votre demande.

  1. 1Montant initial et versements
  2. 2Horizon du projet
  3. 3Tolérance à la baisse
  4. 4Frais d’entrée, de gestion et d’arbitrage

À qui s’adresse ce parcours ?

Une stratégie alignée sur votre projet et sa durée.

Votre objectif, votre horizon et votre situation déterminent les points à comparer.

Emprunteurs

Pour relier les garanties à la durée, au capital et aux exigences du financement.

Épargnants

Pour clarifier l’objectif, l’horizon, le risque accepté et la disponibilité souhaitée.

Familles et projets de transmission

Pour identifier les bénéficiaires, les besoins futurs et les conséquences d’une décision.

Questions fréquentes

Les bonnes questions avant d’avancer.

Ces repères vous aident à lire les garanties avant l’échange avec votre courtier.

Préparer ma demande
Que faut-il comparer pour ce besoin : assurance-vie ?

Commencez par fonds en euros: Support à capital garanti par l’assureur selon les conditions du contrat., unités de compte: Supports exposés aux marchés, sans garantie du capital investi., gestion pilotée: Allocation confiée selon un profil de risque défini.. Vérifiez ensuite les plafonds, franchises, délais et exclusions.

Quels éléments influencent l’étude de la demande ?

Les principaux repères sont montant initial et versements, horizon du projet, tolérance à la baisse, frais d’entrée, de gestion et d’arbitrage. Une déclaration précise facilite une comparaison utile.

Que préparer avant d’être recontacté ?

Préparez informations générales sur votre situation, éléments liés au bien, au projet ou à l’activité, date souhaitée de prise d’effet. Les pièces exactes seront confirmées selon votre situation : ne transmettez que les documents demandés.

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Vos informations servent à répondre à cette demande. Aucun prix ni contrat n’est créé automatiquement.

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